EnglishAAA

CIB Világmárkák Származtatott Alapja
forintban és euróban

Fókuszban a világ vezető márkái


  • Részesedés hat, világszinten erős márkanevekkel rendelkező vállalat teljesítményéből
  • 95%-os árfolyamvédelem a befektetési jegyek névértékére a futamidő végén
  • Belátható időtávú befektetés
  • Mit kínálunk?
  • Ismerje meg az alapokat!
  • Részletek

A CIB Világmárkák Származtatott Alapjaival Ön is részesedhet az üzleti élet krémjének teljesítményéből, ugyanis hat olyan vállalat részvényeibe fektethet, melyek mindenkinek ismerősen csengő, erős márkaneveket építettek fel.

A CIB Világmárkák Származtatott Alapjait Önnek ajánljuk, ha:

  • egyszerre szeretne részesedni a vezető sportszergyártó vállalatok és a banki technológiai szektor világszerte ismert képviselőinek teljesítményéből,
  • úgy gondolja, hogy a részvénykosárban szereplő globális vállalatok előtt sikeres jövő áll,
  • olyan részvénybefektetést keres, mellyel színesítheti portfólióját anélkül, hogy a teljes tőkéjét kockáztatná,
  • foglalkoztatja az öngondoskodás, és saját kezében kívánja tartani ilyen célú megtakarításait,
  • szeretné kihasználni a Tartós Befektetési Számla nyújtotta adóelőnyöket.

 

A Tartós Befektetési Számlával kapcsolatos tájékoztatásért, kérjük, forduljon bizalommal munkatársainkhoz a CIB bankfiókokban.

 

A részvénykosár elemei

American Express Citigroup MasterCard Visa Adidas Nike

Mit kínálnak az alapok?

  • Részesedést hat, világszinten erős márkanevekkel rendelkező tőzsdei vállalat teljesítményéből.
  • Évente fix hozamfizetést a hozamfizetési feltétel teljesülése esetén.
  • Költséghatékony hozzáférést a globális nagyvállalatok részvényeinek teljesítményéhez.
  • Lejáratkor 95%-os árfolyamvédelmet a befektetési jegyek névértékére (azaz az esetleges veszteség korlátozása a névérték 5%-ában).
  • Kamatadó- és EHO-mentes hozam lehetőségét, ugyanis az alapok befektetési jegyei elhelyezhetők Tartós Befektetési Számlán.

 

Miért érdemes az alapokat alkotó vállalatok részvényeibe fektetni?

  • A részvénykosarat a 21. századi élet szerves részét képező, hat élvonalbeli vállalat  alkotja, így a világ vezető sportszergyártói, a legfontosabb globális bankkártyatársaságok és egy kiemelkedő jelentőségű globális pénzintézet is helyet kapott az eszközkosárban.
  • A vállalatok már bizonyított, világszinten erős és értékes világmárkákkal rendelkeznek, vagyis nemcsak sikeres múltjuk, de pozitív jövőképük miatt is vonzó befektetési célpontot jelentenek.
  • A részvénykosár által egyszerre több olyan szektor növekedéséből is részesedhet, melyek közös jellemzője, hogy a világ minden táján közismert és népszerű termékekkel, illetve szolgáltatásokkal rendelkeznek.
  • A fejlett országokban tapasztalható rendkívül alacsony kamatszint, a csökkenő kamatkörnyezet és a gazdasági növekedést ösztönző intézkedések kedveznek a részvénybefektetéseknek.

 

Kamatadómentes befektetés lehetősége

A CIB Világmárkák Származtatott Alapjának és a CIB Euró Világmárkák Származtatott Alapjának befektetési jegyeit a magánszemély befektetőknek lehetősége van Tartós Befektetési Számlán elhelyezni. Az így megvásárolt befektetési jegyek hozama után, amennyiben az szja- és az EHO-törvényben meghatározott egyéb feltételek teljesülnek, nem kell sem kamatadót, sem EHO-t fizetnie. Az adózási következmények csak a befektető egyedi körülményei alapján ítélhetők meg. Az adójogszabályok a jövőben változhatnak.

 

95%-os árfolyamvédelem lejáratkor

Az alapok befektetéseinek összetétele biztosítja, hogy a megvásárolt befektetési jegyek névértékének 95%-a (forint alap esetében 9 500 forint, euró alap esetében 0,0095 euró) a futamidő végén kifizetésre kerüljön, függetlenül a vásárláskori tényleges árfolyamtól.

CIB Világmárkák Származtatott Alapja (forintban)

Jegyzés diszkontárfolyamon

A CIB Világmárkák Származtatott Alapjának befektetési jegyei díjmentesen, névérték alatti árfolyamon (napi diszkontráta = 1,00%/365) jegyezhetőek 2015. augusztus 10.4 és 2015. szeptember 25. között a CIB bankfiókokban és az éjjel-nappal hívható CIB24 telefonos ügyfélszolgálaton keresztül, a 06 40 242 242 telefonszámon.

 

Alapadatok

Futamidő

2015. október 12. - 2019. október 11.

Befektetési jegyek névértéke

10 000 forint

Maximálisan elérhető hozam

53,00% (max. EHM: 11,22%)

(a jegyzési időszakot követően meghatározásra kerülő részesedési aránnyal korrigálva, melynek minimuma 50%, maximuma 150%)

Minimálisan jegyezhető összeg tranzakciónként

100 000 forint

Ajánlott befektetési időtáv

az alap teljes futamideje (4 év)

 

A futamidő alatt a befektetési jegyek forgalmazása árfolyamértéken történik, a hatályos Díjjegyzékben szereplő költségek mellett. Jelenleg a befektetési jegyek vásárlásának díja a forgalmazási időszakban az árfolyamérték 2%-a, a visszaváltási díj a teljes futamidő alatt az árfolyamérték 3%-a.

 

CIB Euró Világmárkák Származtatott Alapja

A CIB Euró Világmárkák Származtatott Alapjának befektetési jegyei díjmentesen jegyezhetőek 2015. augusztus 10.4 és 2015. szeptember 25. között a CIB bankfiókokban és az éjjel-nappal hívható CIB24 telefonos ügyfélszolgálaton keresztül, a 06 40 242 242 telefonszámon.

 

Alapadatok

Futamidő

2015. október 12. - 2019. október 11.

Befektetési jegyek névértéke

0,01 euró

Maximálisan elérhető hozam

53,00% (max. EHM: 11,22%)

(a jegyzési időszakot követően meghatározásra kerülő részesedési aránnyal korrigálva, melynek minimuma 50%, maximuma 150%)

Minimálisan jegyezhető összeg tranzakciónként

500 euró

Ajánlott befektetési időtáv

az alap teljes futamideje (4 év)

 

A futamidő alatt a befektetési jegyek forgalmazása árfolyamértéken történik, a hatályos Díjjegyzékben szereplő költségek mellett. Jelenleg a befektetési jegyek vásárlásának díja a forgalmazási időszakban az árfolyamérték 2%-a, a visszaváltási díj a teljes futamidő alatt az árfolyamérték 3%-a.

 

4A jegyzési időszak tervezett első napja, amely az alapok tájékoztatójának és kezelési szabályzatának MNB általi jóváhagyása függvényében változhat.

Az alap hozam/kockázat szerinti besorolása


A befektetés lehetséges kockázatai

  • Az alapok futamidő alatti árfolyamát a piaci folyamatok kedvező és kedvezőtlen irányba is befolyásolhatják.
  • A futamidő alatti visszaváltás árfolyamveszteséggel is járhat.
  • A futamidő alatt a piaci folyamatok függvényében az árfolyam jelentősen ingadozhat.
  • Az alapok származtatott alapok, ezért a szokásostól eltérő kockázattal járnak.
  • Az alapok teljesítményét az alapokat alkotó befektetési eszközök futamidő alatti árfolyamnövekménye és az árfolyamvédelem alapján ígért lejáratkori kifizetés határozza meg. A befektetési eszközök hozamából való részesedés az alapok jegyzési időszakának lezárultát követően megállapításra kerülő részesedési arány szerint történik. A részesedési arány minimuma 50%, maximuma 150%.

 

Kérjük, hogy az alapok befektetési politikájáról, valamint a befektetés kockázati tényezőivel kapcsolatos tudnivalókról tájékozódjon az alapok Kezelési szabályzatából!


A hozamfizetés részletei, feltételei a futamidő egyes éveiben

Az alapok célja, hogy a futamidő egyes éveiben 4,50%-os kupont fizessenek ki feltéve, hogy a részvénykosárban szereplő részvények az előre meghatározott záró időpontokban a kezdőszintjük felett zárnak. Ezen felül az alapok a futamidő végén kifizetik a kezdőszinthez képest legkisebb növekedést elérő részvény tényleges pozitív teljesítményét is, legfeljebb 40%-ig.

A futamidő első, második és harmadik évében a hozamfizetési feltétel teljesülése esetén 4,50% hozam kerül kifizetésre. A futamidő utolsó évében egyrészt a korábbi évekhez hasonlóan jár a 4,50%-os kupon, amennyiben teljesül a hozamfizetés feltétele, vagyis, ha minden részvény a kezdőszintje felett zár, másrészt a befektető megkapja a legalacsonyabb pozitív részvényteljesítményt legfeljebb 40%-ig, végül pedig kifizetésre kerül a befektetett tőke névértékének 95%-a. Amennyiben az egyes részvények a kezdőszintjük alatt zárnak, a befektetett tőke névértékének 95%-a akkor is visszafizetésre kerül, tehát a lehetséges veszteség a névérték 5%-ában korlátozott.

Összességében tehát a teljes futamidő alatt elérhető maximális hozam 53% (4*4,5%+40%-5%), amely éves maximális 11,22%-os hozamnak felel meg (maximális EHM: 11,22%).


 

A rövid távú árfolyam-ingadozások hatásának csillapítását célzó befektetési stratégia

Az alapok a rövid távú árfolyam-ingadozások hozamra gyakorolt hatását a részvények induló és záró értékeinek kiszámításánál alkalmazott átlagolással csökkentik az alábbiak szerint:

  • A részvények kezdőértékének a futamidő első három hetében, heti gyakorisággal megfigyelt tőzsdei napvégi záróértékek átlagát tekintjük, vagyis a hozamszámításnál a 2015. október 12., 2015. október 19. és 2015. október 25. napi záróárak egyszerű számtani átlagát vesszük.
  • A futamidő egyes éveiben, a hozamfizetési feltétel teljesülésének vizsgálatakor az egyes részvények záróértékének a heti gyakorisággal, az alábbi napokon megfigyelt tőzsdei napvégi záróárak átlagát tekintjük:

1. év

2016.09.30.

2016.10.07.

2016.10.14.

2. év

2017.09.29.

2017.10.06.

2017.10.13.

3. év

2018.09.28

2018.10.05.

2018.10.12.

4. év

2019.09.20.

2019.09.27.

2019.10.04.

 

 

 

 

 

 

Számpéldák a részvénykosár teljesítményétől függő éves hozamkifizetések lehetséges alakulására

Az alapok hozam-szerzési lehetőségei

Az alapokat alkotó részvények mindegyikének árfolyama meghaladja az induláskori értékét?

Az alapok futamidejének egyes éveiben kifizethető hozamok

A részvény-kosár teljesít-ménye szerint elérhető hozam

Az alapok teljes futam-ideje alatt elérhető hozam

Rögzített
hozam

A részvény-kosár legkisebb hozamú elemének teljesít-ménye, ha az pozitív

1. év

2. év

3. év

4. év

1. év

2. év

3. év

4. év

összesen

összesen

éves hozam1, 2

EHM1,3

0. lehetőség

egyetlen évben sem

0,00%

= 0,00%

-5,00%

-1,27%

-1,27%

1. lehetőség

igen, 1 tetszőleges évben

+4,50%

= 4,50%

-0,50%

-0,13%

-0,13%

2. lehetőség

igen, 2 tetszőleges évben

2 x +4,50%

= 9,00%

+4,00%

+0,99%

+0,99%

3. lehetőség

igen, mind a 3 évben

3 x +4,50%

= 13,50%

+8,50%

+2,06%

+2,06%

4. lehetőség

igen


+4,50%

max.+40,00%

= 44,50%

+39,50%

+8,68%

+8,68%

5. lehetőség

igen, 2 tetszőleges évben


2 x +4,50%

max.+40,00%

= 49,00%

+44,00%

+9,54%

+9,54%

6. lehetőség

igen, mind a 3 évben


3 x +4,50%

max.+40,00%

= 53,50%

+48,50%

+10,39%

+10,39%

7. lehetőség

igen, mind a 4 évben

4 x +4,50%

max.+40,00%

= 58,00%

+53,00%

+11,22%

+11,22%

 

1365 napos bázison számított hozam    

2A 82/2010. (III. 25.) számú a betéti kamat és az értékpapírok hozama számításáról és közzétételéről szóló Korm. rendelet szerint számított egységesített értékpapír hozam mutató.       

3A futamidő végén fizetett maximális 40%-os teljesítménnyel számolva


 

  • Hívjon bennünket!
  • Fiókkereső

Segíthetünk? Keressen bennünket!

(+36 1) 4 242 242

Foglaljon időpontot bankfiókunkba!


Időpontfoglalás



Kérjük, olvassa el a CIB Bank Zrt. által közzétett Általános Tájékoztatót a befektetési lehetőségekről és kockázatokról. Befektetési döntése meghozatala előtt tájékozódjon, mérlegelje tervezett befektetése tárgyát, kockázatát, befektetése tárgyának megszerzéséhez, tartásához, értékesítéséhez kapcsolódó díjakat.

Jelen tájékoztatás nem teljes körű. Az alapok tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, az alapokra vonatkozó kiemelt befektetői információkat, az alapok portfóliójelentéseit, éves, féléves jelentéseit forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetővé. Az alapok tájékoztatója és kezelési szabályzata tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. (tev.eng.sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi eszközökről, az ügyletről és a díjakról szóló tájékoztatás során köteles megadni. A hozamokra vonatkozó megállapítások a normál piaci viszonyok melletti teljesítményt jelzik, de nem jelentenek garanciát a jövőbeni teljesítményre. Az alapok hozamadatai a kibocsátás devizanemében kerülnek megállapításra. Felhívjuk szíves figyelmét arra, hogy az egyes valuta- vagy devizanemek közötti átváltás befolyásolja az alapok által elért eredményt. Jelen hirdetés nem minősül ajánlattételnek, befektetési vagy adótanácsadásnak, kizárólag a figyelem felkeltése a célja. A befektetési alapokban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések szabályozzák (2001. évi CXX. törvény a tőkepiacról, 2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól, a 2014. évi XVI. törvény a kollektív befektetési formákról és kezelőikről). A CIB Bank Zrt. által nyújtott befektetési szolgáltatások feltételei tekintetében a bank mindenkori Befektetési Szolgáltatásokra vonatkozó üzletszabályzata az irányadó, amely megtalálható a www.cib.hu honlapon, illetve bármely bankfiókban. A befektetési szolgáltatások díjairól a CIB Bank Zrt. Díjjegyzékében talál részletes felvilágosítást. A befektetési döntést minden esetben a befektető hozza meg. Sem a CIB Bank Zrt.-t, sem a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt.-t nem terheli semminemű felelősség a befektető által hozott befektetési döntésekért, azok eredményéért, a befektetések kiválasztásából, illetőleg a piaci fejleményekből esetlegesen bekövetkező károkért. Az alapok származtatott alapok, ezért a szokásostól eltérő kockázattal járnak, ezen kockázatok megfelelő befektetési technikákkal csökkenthetők, azonban teljes mértékben nem zárhatók ki. Az alapok befektetési politikája a befektetési jegyek névértékének 95%-os lejáratkori visszafizetését biztosítja. A befektetett tőke visszafizetését harmadik személy nem garantálja. A Kbftv. 65. § (1) értelmében az Alap olyan jogi személy, amely a Magyar Nemzeti Bank általi nyilvántartásba történő bejegyzéssel jön létre. Az alapok befektetési jegyei esetében a folyamatos forgalmazás feltétele, hogy a befektetési jegyek mint dematerializált értékpapírok előállítását (keletkeztetését) a vonatkozó jogszabályi előírások alapján a KELER Zrt. végrehajtsa. Az Alapkezelő az alapok kezelését kizárólag az alapoknak a Magyar Nemzeti Bank általi nyilvántartásba vételét, valamint a dematerializált értékpapírok KELER Zrt. által történő előállítását követően tudja megkezdeni. Amennyiben bármilyen okból kifolyólag a nyilvántartásba vételre, illetve a dematerializált értékpapírok megkeletkeztetésére olyan időpontban kerül csak sor, amely miatt az alapok meghirdetett futamidejét módosítani szükséges, ebben az esetben a folyamatos forgalmazás első napját, valamint az alapok hozamtermelését befolyásoló részvények árfolyamának kezdőszintjét jelentő időpontot (időpontokat) az Alapkezelő jogosult módosítani, amelyről az Alapkezelő az alapok Tájékoztatójának 4.1 pontja szerinti közzétételi helyeken tájékoztatja a Tisztelt Befektetőket.


Fiókkereső

Letölthető fióklista »GPS koordináták (POI) »