Nyugdíjbiztosítás
Mielőbb gondoskodjon a nyugdíjas éveiről!
Főbb jellemzők
Miért jó?
Állami nyugdíját szeretné kiegészíteni a kívánt életszínvonal fenntartásához.
Magasabb jövedelmű, de állami nyugdíjában ez nem fog tükröződni (a nyugdíjplafon miatt).
Biztos, hosszú távú, garantált megtakarítási formát keres nyugdíjcélú előtakarékossághoz.
Élni tud az SZJA törvényben meghatározott adójóváírási lehetőséggel.
Az adójóváírás igénylésének feltételei
- 2014. január 1. után kötött szerződésekre vehető igénybe.
- Az adójóváírás összege egy évben a biztosítási díj 20%-a, de legfeljebb 130 000 Ft lehet.
- A maximális adójóváírás 650 000 forintos éves díj befizetése esetén vehető igénybe.
- A minimálbérre fizetett SZJA meghaladja a 130 000 forintot, így akár minimálbérre is igénybe vehető az adójóváírás teljes összege.
- Az adóhatóság az adójóváírást a biztosítónak (CIB Banknak) utalja, ezt követően az összeget a szerződő számláján jóváírjuk.
- Szerződés felmondása vagy visszavásárlása esetén az adójóváírás teljes összegét 20%-kal megnövelten kell visszafizetni.
FONTOS! Nyugdíjcélú megtakarításokra (önkéntes nyugdíjpénztár és/vagy nyugdíj-előtakarékossági számla és/vagy nyugdíjbiztosítás) összesen legfeljebb 280 000 Ft adójóváírás igényelhető.